שאלה בנושא הלבנת הון

[Nemesis]

היי,

 

יש לי חבר שנקרא לו יוסי לצורך העניין, שלו יש מכר בשם שמואל לצורך העניין, שעבד כשנתיים בארצות הברית והצטברו לו אי אילו אלפי דולרים בחשבון הבנק. כיום הוא בישראל.

ברור שלשמואל בעיה עם רשות המיסים - בעיה שלו.

ליוסי חשבון מסחר בבורסה באחת מחברות ההשקעות בארץ, והוא סוחר בנאסדק.

הציע שמואל ליוסי לחסוך בעמלות המרה, כך שיוסי יעביר לשמואל שקלים בישראל, ושמואל יקנה באותו סכום מניות בארצות הברית ויעביר אותן לחשבון של יוסי בבית ההשקעות.

 

יוסי אזרח שומר חוק, וממש לא מעוניין להסתבך. האם הדבר עלול לחשוף את יוסי לעבירה על חוקי הלבנת הון? הם יתחילו לשאול את יוסי שאלות?

 

תודה למי שיודע.

[nitch]

יוסי יצטרך להצהיר על מקור המניות אם ערכן גבוה, הסתבכות מיותרת.

[ronenfe]

יוסי יצטרך להצהיר על מקור המניות אם ערכן גבוה, הסתבכות מיותרת.

למה שיהיה אסור לקנות מניות ישירות מאדם אחר?

[sperial]

האם חסכונותיו של שמואל חוקיים ושולמו עליהם מיסים?

[Nemesis]

חסכונותיו ורווחיו של שמואל חוקיים בארצות הברית, אך הוא לא הצהיר עליהם כלל בישראל, מקום מגוריו, ולא שולם עליהם מס בישראל.

 

כל כספו של יוסי כשר למהדרין.

[ישה]

באלפי דולרים לא מתעסקים

[shugiflex]

אם יוסי פתאום נעשה בעלים של מניות בשווי אלפי דולרים, יתכן שרשויות המס ינסו להבין מהיכן המניות האלה הגיעו אליו.

[nitch]

למה שיהיה אסור לקנות מניות ישירות מאדם אחר?

מותר, אך כשמדובר בסכומים לא מבוטלים הרשויות עשויות לדרוש לראות את מקור המימון, על מנת לוודא שהכל כשר ושולמו מיסים כדין.

[ronenfe]

המיסים חלים רק על רווחי הון. זאת אומרת ברגע המכירה אם נמכרו בשער גבוה יותר מהקניה. ולא ברגע הקניה

[nitch]

מיסים על הכסף ששימש לקניה, או מס מתנות אם הוא חל במקרה הזה.

[discoTD5]

אם שמואל שילם מיסים כחוק בארה"ב, אין שום מניעה שיעביר את הכסף לישראל לחשבונו הפרטי.

אין כאן הלבנת הון.

יש אמנה למניעת כפל מס.

אם היה צריך להצהיר הצהרת הון בארץ, ו'שכח' לספר על החשבון בארה"ב, אז שיתייעץ עם רו"ח שלו.

מהתמונה שהוצגה אין שום אלמנט של הלבנת הון. זה לא שהוא עשה את הכסף מעסקאות סמים / זנות או מסחר לא חוקי בנשק.

בנוסף, אם מדובר בסכום של כמה אלפי דולרים, הוא באמת לא מעניין אף אחד, כנראה שגם בעשרות אלפי דולים.

אם לא הצהיר הצהרת הון בארץ - הוא יכול להעביר ללא בעיה את הכסף לחשבונו בישראל.

הוא צריך לוודא שחתם בבנק בארץ על הטפסים המתאימים בנושא זיקתו לארה"ב.

סערה בתרכיז פטל.

כל הקומבינה ביניהם מטופשת.

[Nemesis]

אאלט כיוון שהיה ברילוקיישן בארה"ב לזמן קצר בלבד, פחות משנתיים, לא ניתק את מרכז חייו מישראל היה עליו להצהיר על ההכנסות האלה בארה"ב גם בישראל (חלקן נובעות משכר, חלקן מהשכרת דירה וחלקן מרווח על מכירה של דירה), לכן על פניו מדובר בהון "שחור"?

 

לדוגמא:

יצאתם לרילוקיישן? רשות המסים בעקבותיכם - ...

https://m.calcalist.co.il › Article

[Ahbarony]

הכל יקום ויפול על הסכום שצריך להביא לארץ. אם זה כמה עשרות אלפי דולרים זה לא מעניין אף אחד. הבנק ישאל כמובן למקור הכסף, אבל זה בכפוף להצהרה לבנק.

[ChemGuy85]

בתור תושב ישראל הוא חייב במס על הכנסותיו הכלל עולמיות. לכן הוא היה חייב לדווח בישראל על הכנסותיו בארה"ב ונגד המס ששולם בארה"ב הוא יקבל זיכוי מס זר בישראל. בארה"ב קיימת חובת דיווח כללית. לכן, הוא חייב בדוחות מס בישראל ובארה"ב.

 

תתחיל בזה שתשאל אותו אם הגיש דוחות מס בארה"ב. זה יותר קריטי בגלל חומרת הענישה.

 

אגב, מעבר לעניין של חובת דיווח ייתכן ומגיע לו החזרי מס בישראל ובארה"ב.

עריכה אחרונה ב-5 לינואר, 2018 על ידי ChemGuy85

[Nemesis]

בארה"ב לא יודע מה הגיש, בישראל בוודאות כלום. גם הצרות שלו פחות מעניינות. השאלה היא אם שמואל שיתן ליוסי מזומן בתמורה לכך שיוסי יקנה ויעביר לו מניות מארהב עלול להסתבך.