שאלה לגבי בית השקעות אקסלנס נשואה

[Smiro]

אהלן.

בית ההשקעות הנ"ל מציע אופציה חדשה - אקסלנס אינווסט. שזה כמו תכנית חסכון אבל נזילה ואתה בוחר את אפיקי ההשקעה של התוכנית.

רציתי לשאול, מישהו התנסה או שמע על זה מחברים וכו'? יש המלצות או ההפך, דברים רעים להגיד על זה?

אשמח לקבל עזרה בעניין.

 

תודה לכולם.

[שרגאמן]

למי בדיוק היא נשואה?

[shaked]

ואתה יכול לשנות את האפיקים מתי שאתה רוצה?

מה העמלות?

חיסרון - צריך להיות עם יד על הדופק בכל תחומי ההשקעה כל הזמן אם אתה רוצה למקסם רווחים או למזער נזקים.

[Smiro]

2 אחוז בשנה(מצטבר כל חודש)

ואני לא מתעסק בזה. הם אלו שמנהלים את תיק ההשקעות. אני פשוט בוחר את אפיקי ההשקעה שאני רוצה שהם ישקיעו שם את הכסף שלי.

[Herman]

מה זאת אומרת אתה לא מתעסק?

 

אתה אומר להם איזה אפיק אתה רוצה? (מניתי, אג"ח וכו')

 

אתה אומר להם תחומים? (נדל"ן, קמעונות וכו')

 

אתה אומר להם ספציפית שמות של מניות,אג"ח וכו'?

 

תפרט.

[elik-belik]

שים לב מה החלאות אדם האלה עושים בד"כ

 

הם לוקחים את הכסף שלך.

 

לוקחים 2 אחוז דמי ניהול בשנה.

 

בהתאם לאפיק השקעה שבחרת, הם מפזרים את הכסף בקרנות נאמנות של אקסלנס נשואה

בקרנות הנאמנות אתה משלם דמי ניהול נוספים המגולמים במחיר הקרן שמשתנה מידי יום...

(הרי אתה לא חושב שהם יקחו את כל המיליון שמונה מאות וחמישים אלף שקל שאתה נותן להם, ויתנו להם יחס אישי ופרטני על ידי מנהל קרן אישי, נכון???)

 

בקיצור, כפל עמלות.

 

קח את הכסף ותפזר אותו בעצמך באפיקים השונים שבחרת, רצוי בין כמה קרנות שהציגו ביצועים טובים ביותר בכל אפיק ואפיק.

 

ושיהיה בהצלחה!

[Smiro]

נקודה מעניינת. אבדוק את העניין.

שאלה- אם אבחר להשקיע באגרות חוב ממשלתיות בלבד לדוגמא. אז הם לא יוכלו להשקיע את הכסף בקרנות הנאמנות שלהם. או שגם פה יש קאץ'?

ולהרמן -

אני בוחר את אפיק ההשקעה(מניות עד 30%,עד 15%, תעודות סל, אג"ח וכו' וכו') וזוה. לא בוחר את התחומים ולא בוחר את החברות. ( שהרי אם זה היה כך, אז איפה בדיוק הניהול שלהם פה?)

[שרגאמן]

 

לא בוחר את התחומים ולא בוחר את החברות. ( שהרי אם זה היה כך, אז איפה בדיוק הניהול שלהם פה?)

 

שהם כן בוחרים

[zik]

נקודה מעניינת. אבדוק את העניין.

שאלה- אם אבחר להשקיע באגרות חוב ממשלתיות בלבד לדוגמא. אז הם לא יוכלו להשקיע את הכסף בקרנות הנאמנות שלהם. או שגם פה יש קאץ'?

ולהרמן -

אני בוחר את אפיק ההשקעה(מניות עד 30%,עד 15%, תעודות סל, אג"ח וכו' וכו') וזוה. לא בוחר את התחומים ולא בוחר את החברות. ( שהרי אם זה היה כך, אז איפה בדיוק הניהול שלהם פה?)

 

יש להם גם קרנות שמשקיעות באג"ח ממשלתיות.

[Herman]

באופן אישי, אני נמצא באלטשולר שחם.

 

אני נמצא מאז מאי בחשיפה של 80% למניות. עד עכשיו לא התאכזבתי.

 

לדעתי האישית - כיום ללכת לאג"ח ממשלתי

[michael carmi]

מה רע באג''ח ממשלתי? בגלל הצפי להעלאת ריבית? אני לא רואה סיבה מדוע בנאדם שלא רוצה לחשוש לכספו ועדיין יכול לקבל ריבית גבוה מפק''מ רגיל לא ישים את כספו באג''ח ממשלתי.

[Herman]

אג"ח ממשלתי זה כמו לסגור את הכסף בבנק - הריבית לא תעלה גבוהה בשנה הקרובה.

 

עד אז אני במניות.