התלבטות בין 2 קרנות השתלמות

[adidas1]

אהלן.

יש לי התלבטות בין 2 קרנות השתלמות:

1. אקסלנס קסם השתלמות מחקה מדדים

2. אלטשולר שחם השתלמות מסלול כללי

 

 

מודה, לא מבין בזה יותר מדי, מישהו יכול לשפוך אור על מה כדאי, עדיף?

אקסלנס קסם זו קופה שקיימת פחות משנה ולכן אין עליה נתונים, האם כדאי להעביר את הכספים מאלטשולר לאקסלנס?

תודה.

[rafi_vk]

אלטשולר נחשבים לאחת הקופות הטובות בשנים האחרונות.

בנוסף, כרגע, אני העברתי את שלי למסלולים סולידים.

אני לא אומר לך מה לעשות אלא רק מזכיר שכרגע שווקי העולם נמצאים בירידה מסוימת ובהאטה כך שאני מעדיף כרגע להיכנס למאורה.

בהצלחה

[adidas1]

תודה רבה, אלטשולר נחשבת קופה סולידית?

[rafi_vk]

אסביר זאת באופן כללי ולאו דווקא לאלטשולר:

לכל חברה (פרט ליוצאים מן הכלל) ישנם מספר קופות .

קופה אחת סולידית - חשיפה של עד 10%-15% מניות

קופה אחת כללית - חשיפה עד 30%-35% אחוז מניות. ישנם חברות שמגדירות את הכללי עם חשיפה של 40%

קופה אחת מנייתית - חשיפה של עד 60%-90% מניות

 

ו...יש קופות שמשחקות עם המספרים ועם השמות והכל כיד הדמיון והמדיניות, כמובן שזה חייב להיות תחת הכותרת הנכונה בתקנון.

 

ולעיניננו,

אם בחרת בחברת אלטשולר,

יש לך את מסלול גולד (המציאו לו שם מפוצץ ) שהוא מנייתי עד 50% כמדומני

ויש לך מסלולים כללים וגם סולידים.

תבקש מהסוכן או מהנציג שיפרוש בפניך את המסלולים הקיימים ותבחר לך.

 

כפי שציינתי לעיל,

המצב כיום בעולם לא במגמת צפי של עליות, אבל שוב, אני לא אומר לך מה יקרה בעתיד או מה לעשות כי אינני יודע. אני לעצמי העברתי למסלול הסולידי עד שאחליט אחרת.

 

אשמח לעזור אם משהו לא מובן.

 

נ.ב.

יש אתר מצוין של משרד האוצר שנקרא גמל נט, בוודאי שמעת עליו. אתה יכול לקבל שם מידע אודות ביצועי קופות, דמי ניהול ופלח השקעות בכל קופה.

[adidas1]

תודה רבה, עזרת לי מאוד, וכן, את גמל נט אני מכיר. בסופו של דבר החלטתי להשאר באלטשולר. שוב, תודה רבה.

[rafi_vk]

בכייף