הסכם פשרה במיטב דש פתיחת קופת גמל להשקעה ללא דמי ניהול או דוח מסלקה?

[DareDevil]

שלום,

קיסלצי הודעה לגבי זכאות להטבה לאחר שהתקבל הסכם פשרה במיטב דרך לבין לקוח על פרסומת שהם שלחו.

להלן ההטבות

 

עכשיו יש לי כבר קופת גמל להשקעה שעליה אני משלם דמי ניהול אבל זו החדשה שאני פותח אני לא אשלם.  בסכומים הנמוכים שאני אכניס לקופה , אני לא בטוח שזה משתלם.

בערך 2000 שקל לשנה. לא צופה ליותר..

 

לגבי איחוד ביניהם אני לא בטוח..

מה ממליצים לעשות?

[גולדן191]

מיטב דש בהגדרה איננה חברת ביטוח. (פנסיה= גם קצבה וגם ביטוחים בהגדרה)  היא עובדת דרך 5 הגדולות. הראל, כלל, AIG, מגדל ומנורה. היא סוג של "באונסר" להבנתי. אז כנראה שיהיו תנאים יותר טובים ב-5 המבטחות. אך אינני בטוח.

 

אני יודע שקיים הבדל מהותי בין קרן פנסיה לקופת גמל, אבל עדיין, כדאי ללכת ל-5 הגדולות ולבדוק אצלם מראש.

עריכה אחרונה ב-7 בינואר על ידי גולדן191

[Gauss]

בגמל להשקעה דמי ניהול גבוהים ביחס למוצרים אלטרנטיביים, כמה אתה משלם כיום?
האם אתה בטוח בוודאות שלא תשלם כלום במידה ותפתח חדשה?( ואם אכן כך - לכמה זמן? )

במידה ואכן קופה חדשה תהיה פטורה לחלוטין( מה שנשמע לא סביר ) לא רואה סיבה לא לפתוח חדשה ולשקול להעביר את תכולת הישנה לחדשה(כמובן לחשב כדאיות- אירועי מס וכו' לפני ).

 

לפני 34 דקות, גולדן191 כתב:

מיטב דש בהגדרה איננה חברת ביטוח. (פנסיה= גם קצבה וגם ביטוחים בהגדרה)  היא עובדת דרך 5 הגדולות. הראל, כלל, AIG, מגדל ומנורה. היא סוג של "באונסר" להבנתי. אז כנראה שיהיו תנאים יותר טובים ב-5 המבטחות. אך אינני בטוח.

 

אני יודע שקיים הבדל מהותי בין קרן פנסיה לקופת גמל, אבל עדיין, כדאי ללכת ל-5 הגדולות ולבדוק אצלם מראש.

גמל להשקעה זה לא קופת גמל רגילה,זה מכשיר השקעה ( עם יתרונות פטור ממס במידה ושומרים אותו כקצבה לפנסיה) - החסרונות הם שוב,בעיקר דמי ניהול גבוהים.

עריכה אחרונה ב-7 בינואר על ידי Gauss

[עדי-אל]

נראה לי ההטבה של פתיחת גמל להשקעה הוא 0.6 אחוז מהצבירה 

למיטב זכרוני זה רגיל אבל לא הנחה

[Nakamichi]

בתאריך 7.1.2026 בשעה 19:34, עדי-אל כתב:

נראה לי ההטבה של פתיחת גמל להשקעה הוא 0.6 אחוז מהצבירה 

למיטב זכרוני זה רגיל אבל לא הנחה

 

זה יחסית נמוך. זה מספר שמקבלים בד"כ בארגון או אחרי מו"מ.

יש נמוכים מזה ויש גבוהים מזה.

כאן נותנים לך מראש מחיר טוב.