האם אף אחד לא יכול לדעת מה קורה בחשבון בנק שלך?

[IceCold]

בלי להביא תדפיסים?

ליפני כמה ימים חבר שלי רצה לקחת הלוואה, התקשר לכול מיני בנקים ואתרים וכול מה שהם מבקשים זה תלוש משכורת של שלושה חודשים אחרונים ותדפיס בנק, עכשיו השאלה זה, למה הם צריכים תדפיס בנק (ואפילו תלוש שכר)? האם הם לא יכולים לבדוק את המצב מול הבנק ואם לא, האם זה אומר שכול טופס שתביא להם מתקבל? לדוגמא אם אני יוריד את התדפיס חשבון שלי למחשב ו"ישפץ" אותו קצת, מי ידע על זה?

[discoTD5]

אף בנק לא יכול להיכנס לחשבון בבנק אחר ולדעת מה קורה.

אתה יכול "לשפץ" דף חשבון. אולי יעלו עליך ואולי לא.

מעשה חכם זה בטח לא.

[IceCold]

בטוח זה לא מעשה חכם-זיוף מסמך רישמי ואני לא מתכוון בשום פנים ואופן לעשות את זה, רק עניין אותי הפרצדורה ואיך זה עובד.

[Yellow Engine]

הבנק שלך לא רשאי לתת פרטים שלך לאף אחד, למעט בקשה חריגה של גורם ממשלתי(רשויות המשפט, המס, המשטרה). תנסה בעצמך להתקשר לבנק/סניף שלך ותראה כמה אמצעי זיהוי מבקשים ממך.

מה שתיארת לגבי תדפיס הבנק אינו "שיפוץ" אלא "זיוף" לכל דבר ועניין. פה לא מדובר בייפוי קורות חיים. לא יודע האם כישוריך כזייפן גבוהים עד כדי כך שלא ישימו לב, אבל האם אתה מוכן לקחת סיכון במעשה כזה?

[Cuore Sportivo]

סודיות בנקאית. יש האומרים שהיא אף חשובה יותר מסודיות רפואית (שאל את השוייצרים).

[discoTD5]

הבנקים חשופים להרבה הונאות. אתה יכול גם לזייף תלוש שכר. אבל אז צריך להיות חשבון בנק, שאליו נכנס הכסף שרשום בתלוש השכר. אז אתה צריך לזייף גם את זה. ואם אתה בעניין של זיופים, כנראה שזו לא פעם ראשונה שלך, ומרבית הסיכויים שכשיבדקו את תעודת הזהות שלך יעלה המידע, גם אם לא מפורט.

ילדים - לא לנסות את זה בבית.

 

מידע כזה יכול "לשרוף" אתכם לשנים רבות בהרבה גופים עסקיים.

 

לכו בדרך הישר.

[Ron Poh]

הבנק שלך לא רשאי לתת פרטים שלך לאף אחד, למעט בקשה חריגה של גורם ממשלתי(רשויות המשפט, המס, המשטרה). תנסה בעצמך להתקשר לבנק/סניף שלך ותראה כמה אמצעי זיהוי מבקשים ממך.

מה שתיארת לגבי תדפיס הבנק אינו "שיפוץ" אלא "זיוף" לכל דבר ועניין. פה לא מדובר בייפוי קורות חיים. לא יודע האם כישוריך כזייפן גבוהים עד כדי כך שלא ישימו לב, אבל האם אתה מוכן לקחת סיכון במעשה כזה?

 

אפשר לייצא לקובץ אקסל, לזייף ולהדפיס, אף אחד לא יבחין שזייפת גם לא במבט מדוקדק.

כמובן שכמו שציינת זהו זייף לכל דבר.

[IceCold]

^בידיוק! אפילו לא צריך ללכת רחוק, אפשר לעשות אחלה עבודה בPaint של הווינדוס.

[Yellow Engine]

אמאל'ה, קרימינלים בפורום!

[IceCold]

גם אתה קרמינל אם אתה נוסע קמ"ש אחד מעל המותר בחוק

[discoTD5]

גם אתה קרמינל אם אתה נוסע קמ"ש אחד מעל המותר בחוק

אם יש לו פאביה זה בסדר, להם מותר. וגם בלילה מותר לנסוע יותר מהר מאשר ביום.

[discoTD5]

^בידיוק! אפילו לא צריך ללכת רחוק, אפשר לעשות אחלה עבודה בPaint של הווינדוס.

 

תנסו. נראה אתכם.

רק בבקשה תחזרו לספר כאן מה עובי הצינור שקיבלתם, וממי.

[Avram]

מה לגבי העברות כספים גדולות ?

מישהו אמר לי שכל תזוזת כסף של מעל 50 אלף מעלה דגל

[Yellow Engine]

לא יודע אם הרף שציינת (50K) נכון, אבל זה קיים.

כשמדובר בסניף בו מנוהל חשבונך, ברור שהם יודעים מה הולך שם ושיש להם כל מיני בקרות. זו אפילו חובתם.

עזוב תנועות חריגות, אתה הרי לא מצפה שמישהו ייכנס למינוסים מטורפים כי אף אחד בסניף לא שם לב.

[אלעד]

זה נכון, אכן יש דיווח על כל העברה בסכום של 50 אש"ח ומעלה. הדיווח הוא אוטומטי לרשות למניעת הלבנת הון והוא נעשה בהתאם לחוק.

שים לב ש"הלבנת הון" במקרה זה אינה מתייחסת להתחמקות מתשלום מיסים אלא להכנסת כסף שהושג מעיסוקים שאינם כשרים ו/או שמשמש למטרות שאינן כשרות למערכת הכלכלית החוקית. דוגמה: כסף שהושג מסחר בבני אדם, סחר באיברים, מימון ארגוני טרור, פשע מאורגן וכו'.