קרנות, קופ"ג, וחיות אחרות - לאחר יציאה לפנסיה.

[איל לוין]

שלום רב חברי הפורום המכובדים,

 

 

לאמי, שיצאה לגמלאות לפני כ10 שנים, ואין לה יותר מדי ידע או זכרון בנוגע לחסכונות פנסיונים כאלה ואחרים,

מגיעים הביתה הרבה מכתבים מכל מני קופות וקרנות ואין לי מושג מה לעשות איתם.

 

על גבי הדו"חות אני מצליח להבין כי היא חסכה המון כסף בכל מני קופות בגדלים שונים.

 

מה הדרך הכי טובה בשבילה כרגע?

כרגע יש מספיק כסף נזיל בעו"ש, ובפק"מ (מלבד הקופ"ג השונות)

 

האם לאחר יציאה לגמלאות מומלץ למשוך ולסגור את כל הכספים מכל הקופות הקטנות?

האם אני צריך ייעוץ פנסיוני? או פשוט להתקשר לכל חברה בנפרד ולשאול מה כדאי לעשות?

את הטפסים עצמם, קשה לי להבין.

[sperial]

תפקידו של יועץ פנסיוני הוא לבנות תוכנית חסכון לפסיה, לא תכנית לניצול הכספים.

לדעתי ראשית עליך לאתר את כל החסכונות, ולבנות לך טבלה עם כל החשבונות כולל החברה המפעילה, סוג החסכון, מספר חשבון, הסכום שנחסך, אולי גם מידע על התנהגות החסכון בשנים האחרונות.

בהמשך שקול ייעוץ על ידי יועף השקעות, אבל קודם לכן הכן גם וכנית לניצול הכספים - למשל, האם בכוונת אמך לשנות את מקום מגוריה.

תוכל להעזר בכלי שמעמיד לרשותך האוצר לצורך איתור חסכונות פנסיוניים. שים לב שמספר השאילתות מוגבל.