ייעוץ פנסיוני - היכן? מי? מה? איפה לחפש? אל מי לגשת?

[מיכה שטיינמן]

שבוע טוב,
גר במרכז, עובד קבוע כמעט 30 שנים, מבסוט והכל טוב.
לאחרונה מהרהר בנושא, עדיף מאוחר מאשר לעולם לא.
השאלה שלי היא איך מבצעים זאת, ייעוץ פנסיוני?

כוונתי: אולי יש מה לשפר בתחום וע"י כך לקבל קצת יותר בימי הפנסיה, לכשיבואו? האם הכל מתנהל כשורה מבחינת הפרשת המעסיק? הקופה שבה הפנסיה נצברת? ואני מניח שיש עוד שאלות שאני בכלל לא מודע שיש לשאול.

 

אז - סתם נכנסים למשרד בתחום ומבקשים ייעוץ?
איך עושים זאת?
דרך העבודה? אין שם התנגשות אינטרסים?
בקיצור - אשמח לייעוץ לגבי הצעד הראשון, אני בור מוחלט בנושא.
תודה.

[OFF-RoaD]

תחפש בפייסבוק (או בגוגל) "נינג'ה פיננסית".

יש להם קבוצה עם המון מידע, וחשוב מכך - קורסים *מעולים* שמלמדים אותך כל מה שאתה צריך לדעת על הנושא, כדי שתוכל להבין מה לעשות ואיך. ממליץ בחום על הקורס החינמי ועל הסדנה בתשלום, העלות זניחה ביחס לסכומי הכסף שאתה מטפל בהם בחסכונות הפנסיוניים, והתועלת משמעותית מאוד.

Sent from my SM-N960F using Tapatalk

[sperial]

חסכון פנסיוני זה הרבה מעבר לקרן הפנסיה.

 

אני הגעתי ליועצת פנסיונית אחרי שאשתי יצאה לגמלאות. שינתה את הכל חוץ מקרנות הפנסיה הוותיקות. טוב או רע? קשה לי לומר, כי הכל נפל על משבר הקורונה, מה שמקשה מאד על המעקב.

 

יש חברות העוסקות בייעוץ כזה, יש יועצים עצמאיים, יש יועצים בחלק מהבנקים. התחושה הלא נוחה שלי, אחרי משפט שזרק ייעץ המס שלי (מוסמך לייעוץ פנסיוני אבל נמנע מכך) הוא שליועצים אינטרסים מסויימים בגלל העמלות שהם מקבלחם, והאינטרסים האלה לא תמיד גלויים.

[Nemesis]

יש משווקים פנסיונים (בנקים למשל) שמקבלים עמלות מהגופים, ויש יועצים שמקבלים כסף מהלקוח ואסור להם לקבל עמלות.

[מיכה שטיינמן]

תודה לעונים.
זאת בדיוק הבעיה שאני מתאר: אל מי לפנות? נידמה שכולם אינטרסנטיים.
יש משרד בתחום בלתי תלוי? קיים דבר כזה?

[netco]

כמו שאמרו לעיל, כדאי שתתחיל מהמדריך החינמי של "נינג'ה פיננסית", ותקרא קצת את החומרים בקבוצה, מאמין שזה יעשה לך קצת סדר בנושא (אחרי זה תוכל לעשות את הקורס שלו בתשלום אם תרצה).

[BloodFist]

+1 לnetco

תתחיל במדריך שלהם "אתגר הפנסיה", באמת שזה לא מאוד מסובך ולפחות תבין קצת ותקבל רקע כללי בעצמך.

אח"כ הייתי מחפש בקבוצה הזו או בקבוצה "ידע שווה כסף" המלצה על יועץ פנסיוני 'עצמאי' שתשלם לו סכום כסף אבל האינטרס שלו הוא האינטרס שלך.

בטוח שתקבל המלצות על יועצים מוצלחים שישרתו את האינטרסים שלך כמו שצריך.