המלצה לרו"ח לבדיקת תיק פנסיוני בעת פרישה לפנסיה

[Nemesis]

חמי פורש לפנסיה לאחר עבודה של 16 שנה באותו מקום, ותוך כדי החלפת ח.פ. של המעסיק בתקופת ההעסקה.

מחפש המלצה על רו"ח שגם לא יהיה יקר (הצבירה אינה גדולה) שיוכל לבדוק את גמר החשבון.

 

תודה,

[sperial]

איזור?

 

העניין יותר מורכב מבדיקת "גמר החשבון" - בפרישה יש הליך מורכב של טיפול בזכויות, ושגיאות בביצועו עלולות לגרום נזק בלתי הפיך. צריך רואה חשבון (או יועץ מס) כדי לקבל ייעוץ מסדר לגבי כל התהליך לא הרבה שעות עבודה, אבל מצריך הבנה.

 

גם הרוב צריך לעשות עבודת מטה, לארגן את כל החשבונות והחסכונות כדי לתת לאותו יועץ את הנתונים שלפיהם ייתן יעוץ.

עריכה אחרונה ב-16 למאי, 2022 על ידי sperial

[Nemesis]

המרכז, פ"ת. למרות שבטח אפשר לעשות הכל אונליין

[sperial]

דווקא מסוג הדברים שהייתי מקפיד לעשות פנים אל פנים. צריך לשבת בשקט עם היועץ ולהבין במה מדובר.

 

עברתי את התהליך עם אשתי לפני כ-3 שנים, עד כמה שאני זוכר היה מדובר בשני מפגשים (עם יועץ המס שמטפל בתיק שלי כבר הרבה מאוד שנים), וטוב שהיה פנים אל פנים. השיחה וההסברים, תוך שהיועץ בוחן את הנתונים על המסך מול האפליקציות המתאימות, חשובים מאוד.