בגדול הוא עושה 2 דברים:
1. מבקש מכם אינפורמציה על הנכסות בהווה, צפי לעתיד, צרכים לעתיד (נניח עוד שנתיים הבן מתחתן אז צריך כסף זמין) ועוד, ובהתאם אמור לבנות אתכם את תוכנית ההחזר הנכונה עבורכם.
2. עושה משא ומתן עם הבנקים בשמכם על תנאים טובים יותר של ריבית, ואם יש עומס בפניות לבנק הוא יכול לקצר זמני המתנה.
דוגמא לפעולה של יועץ: להעמיס ריבית גבוהה משתנה לטווח קצר ללא עלות פרעון אם אמור להגיע לך כסף בקרוב, ואז במה שלטווח ארוך אפשר לקבל ריבית קבועה נמוכה יותר. זה לא בהכרח משהוא שמתאים לכם או לסביבת הריבית, אבל זה מסוג הדברים שהוא עושה.
נכון ללפני כמה שנים, המחירים היו 5,000-10,000 ש"ח. אם אתה באזור מודיעין/בית אריה אמליץ לך בשמחה על שלי.