טוב אז זה הולך כך הטופס מורכב מ3- חלקים (7 עמודים סה"כ)
שלב 1- אינפורמציה בסיסית מהמעסיק לרשות המיסים.
המעסיק ממלא נתונים אינפורמטיביים - זמן העסקה כספים שנצברו בקופה וכו', ושולח באופן מקוון לרשות המיסים.
שלב 2- בחירת העובד מה לעשות בכספים.
העובד מקבל מייל או מסרון מרשות המיסים ואמור למלא את החלק שלו- שזה בגדול לבחור האם למשוך את הפיצויים מיידית בפטור ממס, במחיר פגיעה בפטור ממס בגיל פרישה. או לחילופין להוון את הכספים לפנסיה העתידית (המומלץ).
בכל שלב בחיים ניתן לחזור מהאופציה של ההיוון ולמשוך את הכסף מיידית.
אופציה נוספת להגדיר כרצף פיצויים עתידי (הרעיון הוא למשוך את הכספים לפני הפרישה, בפטור גבוה יותר כתלות במשכורת גבוהה יותר).
למי שלא מבין את המשמעויות המלאות מומלץ לעשות שיעורי בית מקדימים או להעזר ביועץ פרישה!
לאחר שהעובד מילא את החלק שלו בטופס יש להעביר אותו למעסיק שימלא את חלק ג'. (בעתיד אמור להיות מקוון)
שלב ג'- המעסיק ממלא את בחירת העובד ושולח לאישור לרשות המיסים.
במידה והעובד בחחר למשוך את הפיצויים מידית המעסיק אמור לחשב את הפטור מכלל הפיצויים.
במידה והעובד בחר להוון לפנסיה אני לא לגמרי סגור האם הנתונים עוברים אוטומטית מרשות המיסים לקופה או שצריך להעביר ידנית לאחר האישור.
קחו בחשבון שהטופס חדש יחסית ומשרדי רו"ח/יועצי מס/חשבי שכר נמצאים בהליכי למידה שונים של המערכת, מה גם (כרגיל ברשות המיסים) המערכת עדיין חצי אפויה, וההליך מסורבל ולכן צפו לעיכוב בביצוע.