התייעצות אחרי סיום עבודה - הפרשה עצמאית לפנסיה, ומס פיצויים

[Talgaz 16]

לאחרונה עזבתי את מקום העבודה, ואני לוקח כמה חודשים מנוחה לפני החיפוש הבא. 

בינתיים יש כמה נקודות שאני לא יודע מה לעשות לגביהן ואשמח לייעוץ. 

מתי יש צורך להתחיל להפריש באופן עצמאי לפנסיה, קרן השתלמות וביטוח מנהלים? האם יש משמעות ביטוחית לסכום שאני מעביר, או שניתן לעביר סכום מינימלי רק כדי לשמור על רצף? 

 

בתלוש האחרון היה סעיף של "מס פיצויים", קראתי באינטרנט דברים שלא התיישבו לי אחד עם השני, ואני לא בטוח אם במסגרת תיאום מס אני יכול לקבל חלק מהכסף חזרה. 

 

תיאום מס אני אוכל לעשות רק בתחילת השנה הבאה? או שיש דרך לעשות אותו עכשיו? (המשכורת האחרונה כללה פדיון ימי חופש ומענק פרישה ויצאה גבוהה יותר מהאחרות, והעבירה אותי למדרגת מס אחרת) 

 

 

 

[om2 142]

תיאום מס לאיזה שנה?

עבור 2020 צריך לאסוף טופס 106 מהמעסיק(ים) ואיתם לגשת למס ההכנסה.

 

אבל 2021 ניתן לעשות כבר עכשיו, אאל"ט אפילו באינטרנט מבלי לקום מהספה

 

 

[vogel 14]

לגבי הפנסיה יש ארכה של שנה לגבי שמירת קרן פנסיה ורצף ביטוחי. (אמור להיות עד יולי)

תבדוק שזה לא שונה

לגבי השאר אין לי מושג

[pasat04 198]

תבדוק לגבי מענק הפרישה (לא בטוח לגבי פדיון חופשה), אם אתה יכול לפרוס את המיסוי שלו (עד 5 או 6 שנים קדימה). זה יוריד אותך חזרה במדרגת המס, ותקבל החזר. בשנים הבאות תשלם את החלק היחסי לאותה שנה (לפי מדרגת המס הנמוכה).

תהליך כזה גורם לכך שתהיה חייב להגיש דוח שנתי למס הכנסה על כל הכנסותיך באותה שנה, עד לסיום תקופת הפריסה. 

כמובן שכל מקרה לגופו, אצלי זה השתלם, תבדוק את המספרים לגביך.

עריכה אחרונה ב-3 במרץ על ידי pasat04

[Be roo 145]

חשוב להמשיך לשלם את הפנסיה כדי לשמר אותה,. אם תתחיל מחדש אצל המעסיק הבא תאבד רצף ויתכן שהמקדמים הבריאותים שיש לך בפרמיה הנוכחית כבר לא קיימים ותאבד את היתרון שלהם.

יש מסלול שנקרא ״ריסק״ שבוא אתה משלם סכום מנימלי רק כדי לשמר את התוכנית. נדמה לי שהוא מוגבל ב-3 חודשים כך שאם אתה מתכנן הפסקה ארוכה יותר צריך לבדוק אופציות אחרות.